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| Title/Titel |
Projekt 1233: Study on Interest Rate Restrictions |
| Principal/Träger |
European Commission / DG Internal Market and Services |
| Year/Jahr |
2010 |
| Beschreibung |
Together with Zentrum für Europäische Wirtschaftsforschung (ZEW), iff is currently involved in a study aiming at identifying the different forms that interest rate restrictions may take, the Member States that apply them, and their economic, financial, and social impacts on identified stakeholder groups and on the functioning of the Single Market. Interest rate restrictions include, among others, rate ceilings (caps), limits on interest rate variability, and restrictions on the use of compound interest rates. On the basis of the findings of the study, the Commission will examine whether it is necessary to take any action on the EU level. |
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| Title/Titel |
Projekt 1220: Transparenz von privaten Riester- und Basisrentenprodukten |
| Principal/Träger |
Bundesministerium der Finanzen |
| Year/Jahr |
2009/2010 |
| Beschreibung |
In einem gemeinsamen Projekt mit dem Zentrum für Europäische Wirtschaftsforschung (ZEW) und infas wurde untersucht, inwieweit die bestehenden Informationsvorschriften für private Altersvorsorgeverträge und Basisrentenprodukte den Informationsbedürfnissen der Anleger gerecht werden, wie die vorhandenen Informationspflichten gegebenenfalls weiterentwickelt und welche möglicherweise überflüssigen Informationspflichten abgeschafft werden sollten, um einen übersichtlichen und aussagefähigeren Vergleich zwischen verschiedenen Altersvorsorgeprodukten und Anlageformen zu ermöglichen. |
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| Title/Titel |
Projekt 1227: Expertenpapier Ökonomische Grundbildung |
| Principal/Träger |
Bundesministerium für Bildung und Forschung |
| Year/Jahr |
2009/2010 |
| Beschreibung |
Gutachten zur Feststellung des Forschungsbedarfs im Themenfeld ökonomische Grundbildung für Erwachsene. Die Expertise liefert dabei Antworten auf folgende Fragen: Was umfasst der Begriff ökonomische Grundbildung inhaltlich? Welchen gesellschaftlichen Bedarf gibt es in Bezug auf ökonomische Grundbildung? Welche Konzepte und Beispiele für eine Zielgruppenansprache im Erwachsenenbereich gibt es? Welche Aktivitäten zur Stärkung der ökonomischen Grundbildung gibt es bisher und wo liegt hier der Verbesserungsbedarf? Wo besteht unter Berücksichtigung der oben genannten Fragen im Bereich ökonomischer Grundbildung vorrangiger Forschungsbedarf? Was sind die zu bearbeitenden Fragen, was kann als gesichertes Wissen gelten? |
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| Title/Titel |
GRUNDTVIG Lernpartnerschaft: Acitve Citizens |
| Principal/Träger |
European Commission / DG Education and Culture |
| Year/Jahr |
2008-2010 |
| Contact/Ansprechpartner |
Anne Schelhowe |
| Beschreibung |
Das Projekt fördert die Verbraucherbildung von Erwachsenen, insbesondere von Erwachsenen in Fördereinrichtungen und aus bildungsfernen Schichten. Im Rahmen des Projektes wurde ein didaktischer Leitfaden entwickelt. Die vorgeschlagenen Lernaktivitäten und -inhalte zielen darauf ab, Erwachsene dabei zu unterstützen, ihre Rechte als mündige Verbraucher auf dem Markt zu vertreten. Der didaktische Leitfaden sowie die dazugehörigen Präsentationen können beim iff unter der E-Mail-Adresse info@iff-hamburg.de kostenlos angefordert werden. |
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| Title/Titel |
Project 1222: Responsible Lending and Corporate Social Responsibility Reporting |
| Principal/Träger |
Inclusion (UK) |
| Year/Jahr |
2009/2010 |
| Beschreibung |
The current global financial crisis is significantly constraining access to credit for households, exacerbating the pre-existing problem of financial exclusion. Whilst responsibility in lending, and financial services provision more generally, is likely to remain a key public policy concern as we move forwards, there is a danger that ‘responsible’ will simply be taken to mean ‘less’, and will result in a withdrawal of credit options for households, particularly those on lower incomes. Together with Centre for Economic and Social Inclusion, iff is currently conducting a project to establish responsible lending indicators that reflect the need to balance the two issues of responsibility and access and which will be incorporated within existing Corporate Social Responsibility reporting frameworks. |
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| Title/Titel |
Projekt 1206: EU Study on the costs and benefits of the EU policy options for mortgage credit |
| Principal/Träger |
European Commission / DG Internal Market and Services |
| Year/Jahr |
2009 |
| Contact/Ansprechpartner |
Sebastien Clerc-Renaud |
| Beschreibung |
Together with London Economics, iff was involved in the study providing an analysis of the costs and benefits of the different policy options outlined by the European Commission in its White Paper on mortgage loans (i.e. options in the following four areas: pre-contractual information, Annual Percentage Rate of Charge, responsible lending and early repayment). Iff was responsible for organising consultation with consumers in 10 EU Member States where iff collected the views and preferences of consumers, to help evaluate potential behavioural responses to the proposed mortgage policy options. In annex to the main report, iff has written the findings from its 500 consumer surveys including the qualitative results from its consumer focus groups. An additional annex with iff involvement provides the legal situation which was used to establish an accurate baseline from which the effects of policy options could be measured. |
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| Title/Titel |
Projekt 1193: iff-Überschuldungsreport 2009 |
| Principal/Träger |
Stiftung "Deutschland im Plus" |
| Year/Jahr |
2009 |
| Contact/Ansprechpartner |
Michael Knobloch |
| Beschreibung |
In einer Pilotstudie wurde zum ersten Mal die Dauer des Überschuldungsprozesses mit ihren einzelnen Phasen untersucht. Zudem wurde deutlich, dass der häufigste Überschuldungsauslöser immer noch die Arbeitslosigkeit ist. Die seit 2009 wieder steigende Arbeitslosenquote und der enorme Anstieg bei der Kurzarbeit ließen sich bereits im ersten Quartal 2009 an den Frühindikatoren der Überschuldeten ablesen. An der besonderen Überschuldungsgefährdung einzelner Bevölkerungsgruppen hat sich seit Jahren nichts geändert. Alleinerziehende Mütter und Väter und Partnerhaushalte mit drei oder mehr minderjährigen Kindern sind besonders stark von Überschuldung betroffen. Ein Nährboden für Überschuldung ist die Armut: Die aktuelle Situation zeigt, dass acht von zehn überschuldeten Haushalten einkommensarm sind.
Der Report steht  hier zum Download bereit und kann als gedruckte Version beim iff bestellt werden. |
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| Title/Titel |
Projekt 1188: Wissen rechnet sich |
| Principal/Träger |
Deutsche Bank Stiftung |
| Year/Jahr |
2008/2009 |
| Contact/Ansprechpartner |
Insa Thormählen-Hopgood |
| Beschreibung |
Ein Projekt, um die finanzielle Allgemeinbildung an Hauptschulen und Gesamtschulen zu stärken. Das Unterrichtskonzept vermittelt Schülerinnen und Schülern ein Basiswissen zu Finanzen und Handyverträgen. Als zentrales Element werden die Funktion sowie die Chancen und Risiken der Leihe/des Kredites anhand unterschiedlicher Themen, die der Lebenswelt der Jugendlichen entspringen, verdeutlicht. Produktwissen wird dabei nicht vermittelt. In der Pilotphase von „Zeit + Geld = Zukunft. Wissen rechnet sich.“ wird das Projekt von den Kooperationspartnern Deutsche Bank Stiftung, Gemeinnützige Hertie Stiftung und dem iff im Rahmen des Netzwerkes ‚Starke Schule’ durchgeführt. Webseite "Starke Schule" |
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| Title/Titel |
Projekt 1191: Gutachten "Restschuldversicherung und Verbraucherdarlehensvertrag als verbundene Verträge" |
| Principal/Träger |
Deutscher Anwaltverein (DAV)/ARGE Insolvenz und Sanierung |
| Year/Jahr |
2008 |
| Contact/Ansprechpartner |
Dr. Achim Tiffe |
| Beschreibung |
Das Gutachten behandelt aktuelle Fragen zu dem Thema, inwieweit Restschuldversicherungen, die im Zusammenhang mit einem Verbraucherdarlehensvertrag geschlossen wurden, als verbundenes Geschäft im Sinne des § 358 BGB anzusehen sind, so dass die Restschuldversicherung bei entsprechend fehlerhafter Erklärung widerrufen und die gezahlten Beträge langfristig zurückgefordert werden können. Dabei geht das Gutachten auf die unterschiedlichen Gerichtsentscheidungen und Meinungen in der Literatur sowie auf die Details zum Widerruf und der Rückabwicklung durch Insolvenzverwalter ein.
Das Gutachten steht hier zum Download bereit. |
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| Title/Titel |
Projekt 1190: Best Practices beim verantwortlichen Kreditgeschäft - Corporate Social Responsibility in der Bankenpraxis |
| Principal/Träger |
Verbraucherzentrale Bundesverband |
| Year/Jahr |
2008 |
| Contact/Ansprechpartner |
Dr. Achim Tiffe |
| Beschreibung |
In der Studie werden Beispiele von Best Practice aus dem Kreditgeschäft mit Verbrauchern aufgezeigt. Von 50 Banken, Sparkassen, Versicherungen, Bausparkassen und Vermittlern haben sich zehn Anbieter und fast alle Verbände an der Studie beteiligt. Die Studie zum „Verantwortlichen Kreditgeschäft“ zeigt, dass schon heute Anbieter Verantwortung übernehmen und in vielen Bereichen durch ihr Verhalten eine Benchmark für andere Anbieter setzen: Es gibt Anbieter, die öffentlich zugängliche Prinzipien bzw. Leitlinien geschaffen haben,einen kontinuierlichen Dialog mit Verbraucherverbänden, Schuldnerberatungen und der Wissenschaft führen, deren Preis in der Werbung mit den üblich vergebenen Kreditkonditionen übereinstimmt, Anbieter, die die Diskriminierung aufgrund des Wohnorts ausschließen und Anbieter, die ihre Kunden bei Ablehnung des Kreditwunsches über die Gründe dafür informieren. Verantwortung übernehmen auch einige Anbieter, indem sie Schuldnerberatungsstellen langfristig finanziell unterstützen und fast alle engagieren sich in Projekten zur Verbesserung der Finanziellen Allgemeinbildung. Ein gesellschaftlicher Beitrag für ein „Verantwortliches Kreditgeschäft“ in Form von Projekten und Unterstützungsleistungen in Höhe von 0,1 % des jährlichen Unternehmensgewinns ist dabei bereits heute schon für einige Anbieter üblich.
Die Studie steht hier zum Download bereit. |
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| Title/Titel |
Projekt 1189: Equity Release Schemes in the EU (Immobilienverzehr) |
| Principal/Träger |
European Commission / DG Internal Market and Services |
| Year/Jahr |
2008 |
| Contact/Ansprechpartner |
Sebastien Clerc-Renaud |
| Beschreibung |
This study published in 3 separate parts involved a product, market, regulatory, and legal analysis of equity release schemes available to consumers in the EU Member States. The task was to clarify definitions of how consumers can access the wealth in their housing asset and describe both the different types of schemes that exist (i.e. mechanisms using real estate to generate funds during retirement such as 'reverse mortgages') and the risks to consumers of these products. We highlighted the characteristics of the legal or regulatory environment preventing the introduction of such schemes. Over 300 stakeholders were surveyed and their opinions on this innovative conceptual product recorded. With the exception of the UK, the country with the most significant national market in the EU, the markets for both forms of equity release schemes (which iff have classified as either Loan Model ERS or Sale Model ERS) remain small (under 0.1% of the EU overall mortgage market). Tax law and an unlevel fiscal treatment were seen as significant barriers to further growth in the ERS markets, ranging from excessive stamp duties and notary fees, to schemes being subject to income tax, or non-eligibility of the schemes to existing homeownership incentives. Supervision and regulation is crucial because of the intensive advice required and the vulnerability and risks inherent in most products.
Die Studie steht Part I: Main Report Part II: Country Reports Part III: Annexes zum Download bereit (oder auf diese Website). |
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| Title/Titel |
Projekt 1183: Qualitätsstandards in Schuldnerberatungsstellen |
| Principal/Träger |
Schuldnerberatungszentrum der Johannes-Gutenberg-Universität Mainz |
| Year/Jahr |
2008 |
| Contact/Ansprechpartner |
Dr. Achim Tiffe |
| Beschreibung |
Ziel der praxisbezogenen Studie war die Begutachtung ausgewählter Schuldnerberatungsstellen in Mainz, Rostock und den Niederlanden vor Ort, um einen Überblick über praktizierte Qualitätsstandards zu erhalten und eine erste Einschätzung über existierende Standards und Arbeitsweisen zu erhalten. Untersuchte Themen waren dabei eingeführte Qualitätsstandards, Vorgaben für den Beratungsablauf, Einbeziehung von Gruppenberatungen, vorhandener Softwareeinsatz, Umgang mit Wartezeiten, Erfolgsindikatoren, Arten der Finanzierung und bestehende Evaluationen.
Die Studie kann beim iff angefordert werden. |
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| Title/Titel |
Projekt 1166: Studie "iff-Überschuldungsreport 2008" |
| Principal/Träger |
Stiftung "Deutschland im Plus" |
| Year/Jahr |
2008 |
| Contact/Ansprechpartner |
Michael Knobloch |
| Beschreibung |
Für die Studie wurden die Daten von fast 10.000 überschuldeten Haushalten aus ganz Deutschland ausgewertet. Der Report ermöglicht aufgrund der hohen Fallzahl belastbare Aussagen über die Lage der von Überschuldung betroffenen Haushalte und Hochrechnungen auf die Bevölkerung insgesamt. Dabei ist es erschreckend, wie sehr die Sorge für abhängige Kinder bei getrennt lebenden Eltern die Armut und Überschuldung bei beiden wahrscheinlicher macht. Dass Eltern ihren Kindern in dieser Konstellation oft nicht ein Aufwachsen in sorgloser wirtschaftlicher Sicherheit bieten können, ist besonders bedrückend. Der Report zeigt, dass Überschuldung zwar individuell überraschend, aber hinsichtlich bestimmter Bevölkerungsgruppen nicht ohne Wahrscheinlichkeit eintritt, und zudem einem typischen Ablauf folgt. Die Studie zeigt weiter, dass Überschuldung in vielen Fällen nichts mit Verschwendung, sondern mit Armut und mangelnder Teilhabemöglichkeit am gesellschaftlichen Wohlstand zu tun hat und ihrerseits die wirtschaftliche Isolation weiter verstärkt.
Der Report steht hier zum Download bereit. |
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| Title/Titel |
Projekt 1173: Cross-border business of financial services |
| Principal/Träger |
European Commission / DG Health and Consumer Protection |
| Year/Jahr |
2007/2008 |
| Contact/Ansprechpartner |
Dr. Achim Tiffe |
| Beschreibung |
Under the title “Impact of Directive 2002/65/EC concerning the distance-marketing of consumer financial services on the conclusion of cross-border financial service contracts between professionals and consumers”, this study for DG SANCO involved the collaboration between 27 national legal experts, 27 national consumer associations and national ombudsmen. Iff contributed a report that analysed what obstacles exist from a legal perspective that may be preventing the further development of cross-border shopping. This in depth legal analysis is associated with a sepearte economic report on cross-border business. Weitere Informationen auf der Website: http://ec.europa.eu/consumers/rights |
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| Title/Titel |
Projekt 1171: SchülerBanking Landkreis Esslingen |
| Principal/Träger |
Stiftung Kreissparkasse Esslingen-Nürtingen |
| Year/Jahr |
2007/2008 |
| Contact/Ansprechpartner |
Anne Schelhowe |
| Beschreibung |
Ein praxisbezogenes Projekt mit dem Ziel, junge Menschen frühzeitig spielerisch mit Finanzdienstleistungen vertraut zu machen und so die finanzielle Allgemeinbildung nachhaltig zu fördern sowie Handlungskompetenzen im Umgang mit Finanzen zu stärken. Partner des Projektes sind das institut für finanzdienstleistungen e.V., die Kreissparkasse Esslingen-Nürtingen und das Amt für Schule und Bildung im Landkreis Esslingen.
Im Schuljahr 2007/2008 nehmen ca. 600 Schülerinnen und Schüler an dem Projekt teil. Weitere Informationen auf der Website: www.schuelerbanking-landkreis-es.de |
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| Title/Titel |
Projekt 1168: Kundenfreundliche Vertragsgestaltung |
| Principal/Träger |
Bank |
| Year/Jahr |
2007 |
| Contact/Ansprechpartner |
Dr. Achim Tiffe |
| Beschreibung |
Konzept und Entwicklung von Prinzipien für die Vertragsgestaltung, Bewertung vorhandener Vertragsformulare und Umsetzung der vorgeschlagenen Empfehlungen anhand ausgewählter Beispiele |
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| Title/Titel |
Projekt 1139: Kundenunzufriedenheit bei Banken und Sparkassen |
| Principal/Träger |
manager magazin |
| Year/Jahr |
2005/2007 |
| Contact/Ansprechpartner |
Dr. Achim Tiffe |
| Beschreibung |
Idee und Entwicklung eines Online-Fragebogens über die Unzufriedenheit von Bank- und Sparkassenkunden sowie Auswertung der Ergebnisse zu den Themen Service, Altersvorsorge, Baufinanzierung, Geldanlage und Beschwerdemanagement. |
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| Title/Titel |
Projekt 1161: Test Fernabsatz von Finanzdienstleistungen |
| Principal/Träger |
Verbraucherzentrale Bundesverband (vzbv) |
| Year/Jahr |
2006/2007 |
| Contact/Ansprechpartner |
Dr. Achim Tiffe |
| Beschreibung |
Im Auftrag des Verbraucherzentrale Bundesverbandes (vzbv) sollte eine Marktanalyse über den Fernabsatz von Finanzdienstleistungen in Deutschland durchgeführt und mit Experteninterviews von Anbieter- und Verbraucherseite untermauert werden. Dazu wurde eine Analyse der Internetauftritte von 20 repräsentativen Anbietern der Sparten Versicherung, Bank, Investmentfondsgesellschaft und Vermittler sowie 88 Feldtests mit 11 Finanzdienstleistungsprodukten bei 44 unterschiedlichen Anbietern durchgeführt. Ziel der Untersuchung war, einen Überblick über das Fernabsatzangebot und die Einhaltung der Informationspflichten der Anbieter in der Praxis, die aus der Fernabsatz-Richtlinie 65/EG/2002 in Form der nationalstaatlichen Umsetzung resultieren, zu erhalten.
Studie zum Download (77 S. 600 KB) |
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| Title/Titel |
Projekt 1115: Dienstleistungsexporte von Ingenieurbüros – Innovative Finanzierungsmodelle und Vernetzung |
| Principal/Träger |
Bundesministerium für Bildung und Forschung |
| Year/Jahr |
2006/2007 |
| Contact/Ansprechpartner |
Dr. Achim Tiffe |
| Beschreibung |
Das Forschungsprojekt will die Exportfähigkeit von deutschen Ingenieurdienstleistungen verbessern. Hierzu sollen die bestehenden Exporthemmnisse systematisch untersucht werden. Es wird dazu in Kooperation mit dem Verband Beratender Ingenieure (VBI) u.a. eine Umfrage konzipiert und durchgeführt. Ziel ist es, ein möglichst umfassendes Bild von den Umständen zu erhalten, die deutschen Ingenieuren den Export ihrer Planungs- und Beratungsleistungen erschwert bzw. ihn verhindert. In enger Abstimmung mit dem VBI, aber auch mit öffentlichen Stellen und Institutionen des Finanzsektors sollen Lösungsansätze entwickelt werden. Am Ende des auf zwei Jahre angelegten Forschungsprojektes soll eine nachhaltige Verbesserung der Exportsituation erreicht werden. Die Ergebnisse des Projektes sollen für das einzelne Ingenieurbüro konkrete Vorteile bringen, etwa durch die Entwicklung bedarfsgerechter Finanzierungsprodukte, durch spezielle Softwaretools zur Finanzrechnung und durch eine neu geschaffene Netzwerkplattform, die neben einem Informationsportal, auch Risikoanalysen, Hinweise zur Vertragsgestaltung und Kontakte bietet.
Weitere Informationen auf der Projekt-Webseite » |
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| Title/Titel |
Projekt 1152: Produktentwicklung Liquiditatsversicherung (Payment Protection Insurance) |
| Principal/Träger |
Bank |
| Year/Jahr |
2006/2007 |
| Contact/Ansprechpartner |
Prof. Dr. Udo Reifner |
| Beschreibung |
Aufarbeitung der Verkaufspraktiken und Produktgestaltungen von Restschuldversicherungen in Deutschland und Entwicklung einer Produktidee zum Thema Liquiditätsabsicherung |
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| Title/Titel |
Projekt 1149: Produktentwicklung Reverse Mortgage |
| Principal/Träger |
Bank |
| Year/Jahr |
2006 |
| Contact/Ansprechpartner |
Dr. Achim Tiffe |
| Beschreibung |
Beratung zum Marktpotenzial und zur Produktenwicklung eines Reverse-Mortgage Produktes (umgekehrter Hypothekenkredit) für den deutschen Markt |
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| Title/Titel |
Projekt 1140: Neue Modelle genossenschaftlichen Wohnens |
| Principal/Träger |
Stattbau Hamburg |
| Year/Jahr |
2006 |
| Contact/Ansprechpartner |
Prof. Dr. Udo Reifner |
| Beschreibung |
Das Sondergutachten zum Modell eines Wohngenossenschaftsfonds hat die Verbesserung der Eigenkapitalsituation von Wohngenossenschaften zum Ziel.
Aufbauend auf Vorarbeiten zu einem Mieterfondsmodell. Die Arbeit erfolgt für Stattbau Hamburg im Rahmen des Forschungsprogramms ExWoSt (Experimenteller Wohnungs- und Städtebau) des Bundesamtes für Bauwesen und Raumordnung und wird die Möglichkeiten und Perspektiven des Modells beispielhaft anhand einer bestehenden Genossenschaft aufzeigen. Das Modell beruht auf dem Genossenschaftsgedanken in Verbindung mit einer Kommanditgesellschaft, die eine Kapitalbeschaffung erleichtern und Anreize für die Investition von Eigenkapital bieten soll.
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| Title/Titel |
Projekt 1133: Die Einbeziehung der Immobilie in die staatlich geförderte Privatrente |
| Principal/Träger |
Deutsches Institut für Altersvorsorge |
| Year/Jahr |
2005/2006 |
| Contact/Ansprechpartner |
Dr. Achim Tiffe |
| Beschreibung |
Die neue Regierung hat gleichzeitig mit dem Wegfall der Eigenheimzulage beschlossen, die selbst genutzte Immobilie mit der staatlichen Förderung der privaten Altersvorsorge stärker zu verbinden. Das Deutsche Institut für Altersvorsorge (DIA) hat das Institut für Finanzdienstleistungen beauftragt, im Rahmen einer Studie ein Modell dafür zu entwickeln, das den Bedürfnissen der Beteiligten gerecht wird und sich in das bestehende System der nachgelagerten Besteuerung integrieren lässt. |
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| Title/Titel |
Projekt 1106: Bildungssparen, Kredite für Studenten |
| Principal/Träger |
Wissenschaftsförderung der Sparkassen-Finanzgruppe e.V. |
| Year/Jahr |
2005 |
| Contact/Ansprechpartner |
Prof. Dr. Udo Reifner |
| Beschreibung |
Das Institut hat im Auftrag der Wissenschaftsstiftung der Sparkassen, Formen individueller Bildungsfinanzierung und bestehende Modelle in den USA und Canada - und das Marktpotenzial von Bildungssparprodukten für den deutschen Markt untersucht. Wichtigstes Anliegen der Studie war ein Produkt zu entwickeln, dass die sozialen Funktionen der Bildung auch in privaten Formen ermöglicht. Daher gehören Solidarbürgschaften vom Staat, Stiftungen, zukünftigen Arbeitgebern und Angehörigen ebenso dazu wie Sparverträge, die vor allem das Ziel verwirklichen, Flexibilität bei der Rückzahlung zu verschaffen. Gerade die negativen Erfahrungen in den USA bei der Rückzahlung machen Modelle erforderlich, die nicht nur für Studierende mit lukrativer Berufsperpektive interesssant sind, sondern auch gesellschaftliche Steuerungsmöglichkeiten eröffnen. Das Produkt wird im Detail auf Grundlage betriebswirtschaftlicher Kalkulationen erläutert und deren rechtliche Konstruktion dargestellt. Die Studie kann bestellt werden unter: Bestellnr.: PB-030 |
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| Title/Titel |
Projekt 1122: Private Altersvorsorge und "Riester"-Rente |
| Principal/Träger |
Deutsches Institut für Altersvorsorge |
| Year/Jahr |
2005 |
| Contact/Ansprechpartner |
Dr. Achim Tiffe |
| Beschreibung |
Das Deutsche Institut für Altersvorsorge hat das Institut für Finanzdienstleistungen beauftragt, im Rahmen einer Veröffentlichung darzustellen, wie neue Impulse für die staatlich geförderte Privatrente, die "Riester-Rente", aussehen könnten. Im Vorfeld des Ende 2005 erwarteten Berichts der Regierung über die Annahme der staatlich geförderten Privatrente durch die Bürger sollen damit neue Wege aufgezeigt werden, die private Altersvorsorge attraktiver zu gestalten. |
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| Title/Titel |
Projekt 1129: "Financial Sector Support in Bulgaria" |
| Principal/Träger |
USAID, Bulgarian National Bank |
| Year/Jahr |
2005 |
| Contact/Ansprechpartner |
Dr. Achim Tiffe |
| Beschreibung |
Drafting Bulgarian Consumer Credit Legislation to implement European Consumer Credit Directives in Bulgaria as a future Member State of the European Union.Important part of the work was to give an overview about the legal situation and the different practice in EC-Countries such as Finland, France, Belgium, Austria, Belgium, Finland, France, Germany, Greece, Ireland, the United Kingdom and about consumer credit legislation in the USA. |
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| Title/Titel |
Projekt 1123: SchülerBanking |
| Principal/Träger |
Hamburger Sparkasse AG |
| Year/Jahr |
2005/2006 |
| Contact/Ansprechpartner |
Anne Schelhowe |
| Beschreibung |
Ein praxisbezogenes Projekt mit dem Ziel, junge Menschen frühzeitig spielerisch mit Finanzdienstleistungen vertraut zu machen und so die finanzielle Allgemeinbildung nachhaltig zu fördern sowie Handlungskompetenzen im Umgang mit Finanzen zu stärken. Partner des Projektes sind das institut für finanzdienstleistungen e.V., die Hamburger Sparkasse und die Behörde für Bildung und Sport sowie das Zentrum Schule & Wirtschaft in Hamburg.
Im Schulhalbjahr 2005/2006 nahmen ca. 1600 Schülerinnen und Schüler in Hamburg an dem Projekt teil, im Schuljahr 2007/2008 bereits 2600. Weitere Informationen auf der Website: www.schuelerbanking.de |
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| Title/Titel |
Projekt 1099: Die private Verschuldung im internationalen Vergleich. Trends, Probleme, Lösungsansätze |
| Principal/Träger |
SCHUFA Holding AG |
| Year/Jahr |
2004/2005 |
| Contact/Ansprechpartner |
iff |
| Beschreibung |
Studie mit einem komprimierten Überblick über die aktuelle quantitative Entwicklung der Überschuldung von Privathaushalten in ausgewählten europäischen Nachbarländern und in den USA, den Umgang dieser Länder mit dem sozialen Problem der Überschuldung anhand von gesetzgeberischen Beispielen und Maßnahmen. Vergleichende Bewertung der vorgestellten Lösungsansätze und Schlussfolgerungen für die Situation in Deutschland. |
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| Title/Titel |
Projekt 1117: Mahnwesen, Verbraucheraspekte und Kundenkommunikation |
| Principal/Träger |
CreditPlus Bank AG |
| Year/Jahr |
2004/2005 |
| Contact/Ansprechpartner |
iff |
| Beschreibung |
Für den Auftraggeber werden relevante Verbraucheraspekte herausgearbeitet, die die schriftliche Kommunikation zwischen Bank und Kunden in ihren Vertragsbeziehungen leiten und befördern sollen. |
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| Title/Titel |
Projekt 1109: Bundesweiter Beratungstest in der Altersvorsorge (Kreditinstitute, Finanzvertriebe, Versicherungen, Verbraucherzentralen) |
| Principal/Träger |
ÖKO-TEST Verlag GmbH |
| Year/Jahr |
2004 |
| Contact/Ansprechpartner |
Dr. Achim Tiffe |
| Beschreibung |
Das institut für finanzdienstleistungen hat im Auftrag der Zeitschrift ÖKO-TEST verschiedene Banken und Sparkassen, Finanzvertriebe, Versicherungen und Verbraucherzentralen bundesweit im Rahmen des "mystery shopping" getestet. ÖKO-TEST veröffentlicht die Testergebnisse in einer Serie ab dem Septemberheft 2004. Zugrunde lagen zwei unterschiedliche Fälle zur Altersvorsorgeberatung. Getestet wurden die verschiedenen Bereiche Service, Problemanalyse, Beratung und Lösung, aus der sich die Gesamtbewertung ergibt. Konzept und Testdesign wurden dafür speziell vom Institut für Finanzdienstleistungen entwickelt. |
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| Title/Titel |
Projekt 1089: Schulbuchanalyse, Finanzielle Allgemeinbildung in Schulbüchern |
| Principal/Träger |
Verbraucherzentrale Bundesverband e.V. |
| Year/Jahr |
2003/2004 |
| Contact/Ansprechpartner |
Anne Schelhowe |
| Beschreibung |
Eine exemplarische inhaltliche und didaktische Analyse und Bewertung von zwanzig ausgewählten Schulbüchern der Sekundarstufe I in Mathematik, Wirtschafts- und Gesellschaftslehre. |
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| Title/Titel |
Projekt 1102: Machbarkeitsstudie für eine Bildungskampagne zur Altersvorsorge |
| Principal/Träger |
Bundesministerium für Gesundheit und Soziale Sicherung |
| Year/Jahr |
2004 |
| Contact/Ansprechpartner |
Dr. Achim Tiffe |
| Beschreibung |
Ziel des Projektes war es, die Durchführungsmöglichkeiten und Kosten eines bundesweiten Aufbaus von Volkshochschulkursen zum Thema Altersvorsorge aufzuzeigen, um die Bürger verstärkt für eine Eigeninitiative bei der privaten Altersvorsorge zu gewinnen. Die Machbarkeitsstudie umfasste die Darstellung eines didaktischen und inhaltlichen Konzepts des Instituts für Finanzdienstleistungen, die Erarbeitung des notwendigen Budgets, die Möglichkeiten der Referentengewinnung, Art und Ausmaß einer Werbekampagne, der Erstellung von Unterrichtsmaterial und der Sicherstellung einer unabhängigen wissenschaftlichen Begleitung. |
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| Title/Titel |
Projekt 1064: Ökonomische Bildung OnlineFinanzdienstleistungen und Verbraucherschutz für private Haushalte |
| Principal/Träger |
Universität Oldenburg, Institut für ökonomische Bildung |
| Year/Jahr |
2003/2004 |
| Contact/Ansprechpartner |
Anne Schelhowe |
| Beschreibung |
Erarbeitung von Lehrtexten und Selbstlerntests zum Themenbereich der Finanzdienstleistungen. Die Materialien werden im Rahmen von E-Learning Angeboten speziell zur Weiterbildung von Lehrern eingesetzt. |
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| Title/Titel |
Projekt 1079: Schutz der wirtschaftlichen Interessen der Verbraucher bei Finanzdienstleistungen |
| Principal/Träger |
Bundesministerium für Verbraucherschutz, Ernährung und Landwirtschaft (Federal Ministry of Consumer Protection, Food and Agriculture) / BMVEL |
| Year/Jahr |
2003-2004 |
| Contact/Ansprechpartner |
Dr. Achim Tiffe |
| Beschreibung |
Arbeit über Untersuchung bestehender Defizite im Bereich "Finanzdienstleistungen" unter Verbraucherschutzaspekten und Entwicklung rechtswissenschaftlicher Möglichkeiten, zur Schließung bestehender rechtlicher Lücken unter Einbezug der gesetzlichen Regeln in anderen Ländern wie den USA, Großbritannien, Frankreich und auf EU-Ebene. Damit soll festgestellt werden, inwieweit einheitliche Informationsstandards bei den unterschiedlichen Finanzdienstleistungen möglich sind und Instrumente aufgezeigt werden, die eine ausreichende Qualifikation der Berater garantieren und im Schadensfall (Beraterverschulden/Beraterhaftung) dem Verbraucher ausreichende finanzielle Absicherung bieten. |
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| Title/Titel |
Project 1081: Study of the Legislation relating to Consumer Overindebtedness in all European Union
Member States |
| Principal/Träger |
European Commission |
| Year/Jahr |
2003 |
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| Title/Titel |
Projekt 1034: Innovative Ansätze zur Restrukturierung eines Bankfilialnetzes unter Einsatz interaktiv-multimedialer Kommunikationsplattformen (BankLocal)
gemeinsam mit TIB e.V. und ISA Consult |
| Principal/Träger |
Bundesministerium für Bildung und Forschung (BMBF) |
| Year/Jahr |
2000-2003 |
|
| Title/Titel |
Project 1078: Monitoring the uptake and the effectiveness of the Voluntary Code of Conduct on Pre-contractual Information for Home Loans |
| Principal/Träger |
European Commission |
| Year/Jahr |
2003 |
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| Title/Titel |
Projekt 1061: Modellprojekte zur "Finanziellen Allgemeinbildung als Mittel der Armutsprävention" |
| Principal/Träger |
Freie und Hansestadt Hamburg, Behörde für Bildung und Sport
Landesinstitut fürLehrerbildung und Schulentwicklung, Hamburg
Zentrum Schule & Wirtschaft, Hamburg
Schuldnerhilfe Köln e.V.
VSE-Schuldnerhilfe e.V., Essen
NDR Fernsehen, Redaktion "N3 ab vier" |
| Year/Jahr |
2002-2003 |
|
| Title/Titel |
Projekt 1062: Financial Literacy. Financial Services, Education and Social Exclusion |
| Principal/Träger |
European Commission |
| Year/Jahr |
2002-2003 |
|
| Title/Titel |
Projekt 1057: Rentenreform - Kapitalgedeckte Zusatzvorsorge (German pension reform - defined contribution system) |
| Principal/Träger |
Bertelsmann Stiftung |
| Year/Jahr |
2001-2003 |
|
| Title/Titel |
Projekt 1049: Konzept zur Insolvenzprävention und Krisenintervention bei KMU |
| Principal/Träger |
Bundesministerium für Bildung und Forschung (BMBF) |
| Year/Jahr |
2000-2003 |
Archiv